最高人民(mín)法院 最高人民(mín)檢察院《關于辦(bàn)理(lǐ)洗錢刑事案件适用(yòng)法律若幹問題的解釋》新(xīn)聞發布會

2024年8月19日，最高人民(mín)法院、最高人民(mín)檢察院聯合舉行新(xīn)聞發布會，發布“兩高”《關于辦(bàn)理(lǐ)洗錢刑事案件适用(yòng)法律若幹問題的解釋》（以下簡稱《解釋》），自2024年8月20日起施行。最高人民(mín)法院刑三庭庭長(cháng)陳鴻翔、副庭長(cháng)陳學(xué)勇，最高人民(mín)檢察院經濟犯罪檢察廳副廳長(cháng)張建忠、副廳長(cháng)王新(xīn)出席發布會并回答(dá)記者提問。發布會由最高人民(mín)法院新(xīn)聞局副局長(cháng)姬忠彪主持。

　　一、《解釋》的制定背景

　　洗錢犯罪與毒品犯罪、有(yǒu)組織犯罪、金融犯罪、腐敗犯罪等上遊犯罪有(yǒu)着緊密聯系，嚴重破壞金融管理(lǐ)秩序，危害國(guó)家經濟金融安(ān)全，社會危害性大，應依法懲處。1997年刑法對洗錢罪作(zuò)了規定。《刑法修正案（三）》《刑法修正案（六）》先後對洗錢罪進行了修改完善。為(wèi)依法懲治洗錢犯罪活動，最高人民(mín)法院于2009年制定了《關于審理(lǐ)洗錢等刑事案件具(jù)體(tǐ)應用(yòng)法律若幹問題的解釋》（以下簡稱《2009年解釋》），“兩高一部”于2020年出台了《關于辦(bàn)理(lǐ)洗錢刑事案件若幹問題的意見》，明确了洗錢犯罪的定罪處罰标準和相關法律适用(yòng)問題，确保刑法得到正确實施。

　　從2021年3月1日起施行的《刑法修正案（十一）》對洗錢罪刑法條文(wén)作(zuò)了重大修改，删除了原刑法條文(wén)中(zhōng)的“明知”和“協助”等術語，将“自洗錢”納入打擊範圍，同時取消了罰金刑的限額，對洗錢罪的定罪量刑産(chǎn)生重大影響，迫切需要對現行洗錢刑事司法解釋進行修改。同時，金融行動特别工(gōng)作(zuò)組在對我國(guó)反洗錢工(gōng)作(zuò)進行評估的基礎上，指出了我國(guó)反洗錢工(gōng)作(zuò)在合規性和有(yǒu)效性方面存在的問題，迫切需要修改完善相關法律、司法解釋和司法政策，更好地滿足反洗錢工(gōng)作(zuò)需要。最高人民(mín)法院于2021年将制定《解釋》納入司法解釋立項計劃，并正式啓動《解釋》起草(cǎo)工(gōng)作(zuò)。

　　起草(cǎo)制定《解釋》曆時二年多(duō)時間。最高人民(mín)法院牽頭會同最高人民(mín)檢察院，經深入調研論證和廣泛征求意見，結合司法實踐，制定了本《解釋》。其間，征求了全國(guó)法院、檢察院系統以及國(guó)家監察委員會、公(gōng)安(ān)部、中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行等有(yǒu)關部門的意見，組織召開專家論證會聽取意見建議，并征求全國(guó)人大常委會法工(gōng)委的意見，數易其稿，不斷修改完善。《解釋》經最高人民(mín)法院審判委員會第1880次會議、最高人民(mín)檢察院第十四屆檢察委員會第二十八次會議通過，從2024年8月20日起施行。

　　二、《解釋》的主要内容

　　在制定《解釋》過程中(zhōng)，始終堅持罪刑法定原則，堅持寬嚴相濟刑事政策，堅持以問題為(wèi)導向，在總結司法實踐經驗的基礎上，《解釋》就洗錢罪相關法律适用(yòng)問題作(zuò)出規定。

　　本《解釋》共13條，主要内容包括：一是明确“自洗錢”、“他(tā)洗錢”犯罪的認定标準，以及“他(tā)洗錢”犯罪主觀認識的審查認定标準。二是明确洗錢罪“情節嚴重”的認定标準。洗錢數額在五百萬元以上，且具(jù)有(yǒu)多(duō)次實施洗錢行為(wèi)；拒不配合财物(wù)追繳，緻使贓款贓物(wù)無法追繳；造成損失二百五十萬元以上；或者造成其他(tā)嚴重後果情形之一的，應當認定為(wèi)“情節嚴重”。三是明确“以其他(tā)方法掩飾、隐瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”的七種具(jù)體(tǐ)情形。四是明确洗錢罪與掩飾、隐瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的競合處罰原則。掩飾、隐瞞刑法第一百九十一條規定的上遊犯罪的犯罪所得及其産(chǎn)生的收益，構成洗錢罪，同時又(yòu)構成掩飾、隐瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的，依照洗錢罪定罪處罰。五是明确罰金數額标準。規定了在不同法定刑幅度判處罰金的最低數額。六是明确從寬處罰的标準。行為(wèi)人如實供述洗錢犯罪事實，認罪悔罪，并積極配合追繳犯罪所得及其産(chǎn)生的收益的，可(kě)以從輕處罰；犯罪情節輕微的，可(kě)以依法不起訴或者免予刑事處罰。

　　需要說明的是，《2009年解釋》從“大洗錢”的角度，明确了刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條和第一百二十條之一相關法律适用(yòng)問題。考慮“兩高”正在修訂《關于審理(lǐ)掩飾、隐瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用(yòng)法律若幹問題的解釋》，為(wèi)了更好協調兩個司法解釋的關系和内容，《2009年解釋》與刑法第一百九十一條、第三百一十二條相關的規定分(fēn)别被吸收到兩個司法解釋中(zhōng)，本《解釋》隻規定第一百九十一條洗錢罪的相關法律适用(yòng)問題。

　　三、下步工(gōng)作(zuò)

　　黨中(zhōng)央高度重視反洗錢工(gōng)作(zuò)，中(zhōng)央領導同志(zhì)多(duō)次就反洗錢工(gōng)作(zuò)作(zuò)出重要批示指示。最高人民(mín)法院成立反洗錢工(gōng)作(zuò)領導小(xiǎo)組，及時研究部署反洗錢重大事項、重大問題、重要工(gōng)作(zuò)，紮實有(yǒu)效推進反洗錢工(gōng)作(zuò)。人民(mín)法院将始終堅持以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，深入貫徹習近平法治思想，深入學(xué)習貫徹黨的二十屆三中(zhōng)全會精(jīng)神，切實提高政治站位和政治能(néng)力，貫徹落實黨中(zhōng)央部署要求，充分(fēn)發揮審判職能(néng)作(zuò)用(yòng)，依法懲治洗錢犯罪，為(wèi)推進國(guó)家治理(lǐ)體(tǐ)系和治理(lǐ)能(néng)力現代化、維護國(guó)家經濟金融安(ān)全和社會穩定提供更加有(yǒu)力的司法服務(wù)保障。

　　（一）依法嚴懲犯罪。切實貫徹從嚴懲處洗錢犯罪的立法精(jīng)神，依法從重從嚴懲處洗錢犯罪，加大對涉地下錢莊洗錢犯罪、利用(yòng)虛拟币、遊戲币等洗錢犯罪的打擊力度。依法懲處“自洗錢”犯罪。加大罰金刑判處和執行力度，依法追繳洗錢行為(wèi)人的違法所得，不讓任何人從犯罪行為(wèi)中(zhōng)非法獲利。同時，切實貫徹寬嚴相濟的刑事政策，區(qū)分(fēn)情況、區(qū)别對待，确保取得最佳的政治效果、社會效果和法律效果。

　　（二）嚴格依法辦(bàn)案。始終堅持以事實為(wèi)根據，以法律為(wèi)準繩，嚴格依照刑法和司法解釋認定洗錢犯罪，準确定罪處罰，确保罪責刑相适應。堅持證據裁判原則，堅持以審判為(wèi)中(zhōng)心，強化洗錢刑事案件證據的收集、審查和運用(yòng)，确保辦(bàn)案質(zhì)量。進一步加強洗錢犯罪問題研究和調研總結，适時發布典型案例或者指導性案例，加強業務(wù)指導，統一裁判标準，确保刑法和司法解釋得到正确實施。

　　（三）加強犯罪治理(lǐ)。切實加強與公(gōng)安(ān)機關、檢察機關、金融監管等部門的協同配合，繼續深入開展打擊治理(lǐ)洗錢違法犯罪專項行動，健全完善執法司法協作(zuò)機制，嚴格落實“一案雙查”工(gōng)作(zuò)機制，及時發現、有(yǒu)效預防和懲治洗錢犯罪。堅持治罪和治理(lǐ)并重，做實辦(bàn)案就是治理(lǐ)，推動系統治理(lǐ)、綜合治理(lǐ)、源頭治理(lǐ)，大力推動反洗錢法修訂工(gōng)作(zuò)，健全完善洗錢違法犯罪風險防控體(tǐ)系，切實提高打擊治理(lǐ)洗錢違法犯罪效能(néng)。

（四）加強反洗錢國(guó)際合作(zuò)。用(yòng)足用(yòng)好法律武器，依法打擊跨國(guó)（境）洗錢犯罪，積極探索打擊跨國(guó)洗錢犯罪的有(yǒu)效路徑和方式，健全完善反洗錢國(guó)際合作(zuò)制度機制，形成便捷查明跨國(guó)犯罪及跨國(guó)資産(chǎn)轉移的良好合作(zuò)機制，依法有(yǒu)力懲治跨國(guó)洗錢犯罪。大力加強國(guó)際司法協助，積極參與打擊洗錢犯罪國(guó)際合作(zuò)，加強國(guó)際追逃追贓，維護我國(guó)經濟金融安(ān)全和發展利益。

文(wén)章來源：最高人民(mín)法院